Erwacht Arbuzovs Bank zu neuem Leben?

Valentina Arbuzova und Sergei Arbuzov

Mehreren Bankern zufolge erhielt die Expobank, eine nach Bilanzsumme mittelgroße Bank, kürzlich eine Refinanzierung von der NBU. Diese Information wurde noch nicht verifiziert. Hier ist jedoch das Bemerkenswerte.

Ihnen zufolge wird die Bank vom flüchtigen ehemaligen stellvertretenden Ministerpräsidenten und ehemaligen „besten Zentralbanker Osteuropas“ Sergei Arbusow kontrolliert.
Eine offizielle Bestätigung dafür gibt es bislang nicht. „Die Schatzmeister, die mit ihnen zusammengearbeitet haben, wissen alle, dass Arbusows Geld bei Expo steckt“, behauptet ein Banker, der einst Arbusow nahestand.
Im Jahr 2012 befand sich die Expobank in einer schwierigen Lage. Mehrere ihrer größten Kreditnehmer konnten ihre Schulden nicht mehr bedienen, und die Bank geriet zunehmend in Schwierigkeiten, ihre Kunden zu bezahlen. Die Bank brach praktisch zusammen. Der Vorstandsvorsitzende und damalige Hauptaktionär der Expobank, Jurij Getmanenko, setzte der NBU laut Kollegen mehrere Monate lang zu, um einen Stabilisierungskredit zu erhalten. Doch dies erwies sich als schwierig. Der angeschlagenen Bank fehlten ausreichende Sicherheiten, und die Bankenaufsicht, damals unter der Leitung von Serhij Arbusow, hatte es nicht eilig, dem schwachen Finanzinstitut zu helfen.
Auf dem Markt kursierten Gerüchte, die Bank würde unter vorläufige Verwaltung gestellt und ein Liquidationsverfahren sei anhängig. Doch es kam anders. Die Bank wurde schließlich von Vertretern der NBU „aufgekauft“.
Es geschah in letzter Minute. Seit 2011 hatte Getmanenko versucht, sein geistiges Kind an ausländische Investoren zu verkaufen. Doch ohne Erfolg. Es gab zwar einige Interessenten, doch der Verkäufer verlangte einen zu hohen Preis – rund 50 Millionen Dollar, mehr als das Doppelte des Eigenkapitals der Bank. Verständlicherweise wollte nach der Krise niemand mehr für diesen Betrag kaufen.

Juri Getmanenko

Als die Bank Ende 2012 ihren Verpflichtungen nicht mehr nachkommen konnte, wandte sie sich an die NBU mit der Bitte um Unterstützung. Einem ehemaligen NBU-Mitarbeiter zufolge wurde dem Eigentümer der Expobank ein Refinanzierungskredit angeboten, im Gegenzug wurde ihm die Übertragung des Eigentums an neue Aktionäre angeboten – Personen, die von Sergej Arbusow kontrolliert werden.
„Die Information verbreitete sich schnell auf dem Markt. Das zeigte sich sowohl an den Transaktionen der Bank als auch am Vermögenswachstum. Obwohl natürlich niemand die Anwesenheit von Arbuzovs Geld auf der Bank öffentlich machte“, sagt der stellvertretende Vorsitzende einer kleinen Bank.
Die Expobank selbst konnte diese Informationen weder bestätigen noch dementieren (siehe Antwort der Bank unten). Auch eine schriftliche Anfrage an die NBU-Gouverneurin Valeria Gontareva blieb unbeantwortet.
„Eine Bank hätte ‚unter der Hand‘ verkauft werden können, ohne dass es irgendwelche formalen Formalitäten gäbe. Bei uns ist das üblich und Tradition. Das gilt insbesondere dann, wenn staatliche Mittel benötigt werden und der Eigentümer nicht in Erscheinung treten möchte“, sagt Dmitri Schestakow, Partner der Investmentfirma Goldman Milestone Group.
Wie dem auch sei, Ende 2012 beeilte sich die Expobank, ihren Einlegern einen Gefallen zu tun, und kündigte die Gewährung eines langfristigen Refinanzierungsdarlehens der Nationalbank an.
„Um die Rechte der Einleger und Gläubiger der Expobank zu schützen, erwägt die NBU die Frage der Aufrechterhaltung der langfristigen Liquidität dieses Bankinstituts“, sagte die Nationalbank in einer Erklärung vom 27. Dezember 2012.
Die Höhe des Kredits und die Rückzahlungsbedingungen wurden nicht bekannt gegeben. Doch die Tatsache, dass die Nationalbank, die zu diesem Zeitpunkt praktisch geschwiegen hatte, solche Neuigkeiten verbreitete, ist beeindruckend.
Nur zwei Wochen später, am 9. Januar 2013, gab die Expobank selbst bekannt, dass sie sich in der Due-Diligence-Phase vor dem Verkauf befinde. „Die Due Diligence der Expobank befindet sich in der Endphase“, erklärte die Bank, die Namen der Käufer wurden jedoch nicht genannt.
Es scheint, dass die Inspektion vor dem Verkauf innerhalb weniger Tage abgeschlossen war. Am 10. Januar desselben Jahres bestätigte Jurij Getmanenko, dass sich die Parteien tatsächlich die Hand geschüttelt hatten:
„Heute können wir bestätigen, dass die größten ausländischen Akteure den ukrainischen Bankenmarkt entweder bereits verlassen haben oder dies planen. Doch selbst unter diesen Umständen konnte die Expobank ihre Attraktivität als Investor unter Beweis stellen. Genau das hat es uns ermöglicht, der Unterzeichnung eines lange geplanten Deals einen Schritt näher zu kommen.“
Er gab auch die Höhe der Investitionen der mysteriösen Investoren bekannt: 50 Millionen Dollar. Das ist mehr als das Doppelte des Kapitals der Bank, das unglaublich teuer erschien.
„Die gesamte Geschichte der Entwicklung dieser Bank ist mit Jurij Hetmanenko verknüpft. Seit 2010 steckte die Bank in Schwierigkeiten. Er war ständig auf der Suche nach einem Investor. Um die Zahlungsfähigkeit wiederherzustellen, benötigte er 35 Millionen Dollar. Für diesen Betrag waren sie bereit, die Bank zu verkaufen. Und dann stellte sich heraus, dass die nötigen Mittel gefunden worden waren. Höchstwahrscheinlich war es ein ukrainischer Investor“, sagt Anatolij Guley, Vorstandsvorsitzender der Ukrainischen Interbanken-Devisenbörse.
Wie dem auch sei, niemand hat jemals die mythischen ausländischen Investoren unter den Aktionären der Bank identifiziert. Als die Expobank den Stabilisierungskredit der NBU erhielt, waren ihre größten Aktionäre Jurij Hetmanenko (49,44 %) und die zypriotische Offshore-Firma Yuli Trading Co. Limited (34,18 %). Letztere wurde offenbar ebenfalls von Hetmanenko kontrolliert.
Mitte 2013 meldete die Bank, dass sie keinen Aktionär mit einem Anteil von mehr als 10 Prozent habe. Das bedeutete, dass die Bank weder Namen noch Titel der Aktionäre veröffentlichen musste. So wurde die Identität der Eigentümer gemäß den gesetzlichen Bestimmungen sorgfältig geheim gehalten.

Kurz gesagt: Nichts Überraschendes. Die Eigentumsrechte an anderen „Familien“-Finanzinstituten – der Brokbusinessbank und der Real Bank – wurden auf die gleiche Weise registriert. „Auf diese Weise verschleiern die Banken ihre wahren Eigentümer und können so die persönliche Haftung für den desolaten Zustand der Bank vermeiden“, behauptet Rostislav Kravets, Seniorpartner der Anwaltskanzlei Kravets & Partners.
Es gibt Dutzende solcher „Niemandsbanken“ auf dem Markt. Die Nationalbank hat ihr Versprechen, die wahren Begünstigten offenzulegen, nie eingehalten, obwohl die Gouverneure der Nationalbank nacheinander dies versprochen hatten. Wladimir StelmachAuch das wird Valeria Gontareva wohl nicht gelingen.
Der Eigentümerwechsel hatte jedoch zwangsläufig Auswirkungen auf das Management der Expobank.
Am 15. Februar 2013 wurde der Aufsichtsratsvorsitzende der Expobank, Vitaly Getmanenko, Sohn des Vorstandsvorsitzenden Yuriy Getmanenko, entlassen.
Zum Aufsichtsratsvorsitzenden wurde Konstantin Maksimov gewählt. Der Banker begann seine Karriere 1989 als Fahrer bei Donezk ATP 11410. Von 1996 bis 1997 hatte er verschiedene Positionen in der Regionalfiliale der PrivatBank in Donezk inne. Auch Sergey Arbuzov begann seine Karriere dort von 1995 bis 2000, und seine Mutter, Valentina Arbuzova, leitete diese PrivatBank-Filiale von 1994 bis 2006.

Konstantin Maksimov, Vorsitzender des Aufsichtsrats der Expobank, arbeitete in den 1990er Jahren mit Sergey und Valentina Arbuzova in der Donezker Filiale der Privatbank.

Damit waren die Umstrukturierungen in der Bank aber noch nicht beendet. Am 24. April 2013 kamen zwei neue Topmanager in die Expobank.
Zur stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden wurde Julia Kolzowa ernannt. Bemerkenswert ist, dass sie 1997 Seite an Seite mit der Familie Arbusow in derselben Donezker Regionalfiliale der PrivatBank arbeitete. Dies könnte Zufall sein, wahrscheinlicher ist jedoch, dass Arbusow einfach seine eigenen „Aufseher“ in der Bank installierte.
Am 4. Oktober 2013 entließen die Aktionäre zwei weitere Verwandte des Vorstandsvorsitzenden Jurij Getmanenko – Lilia Getmanenko und Gennadi Getmanenko – aus dem Aufsichtsrat der Expobank. Ihre Nachfolger wurden Olga Degtjarewa und Olesja Galka. Auch zwei Mitglieder des Prüfungsausschusses wurden ersetzt. Über die Neubesetzungen ist lediglich bekannt, dass sie alle zuvor als einfache Buchhalter tätig waren.
Es ist bezeichnend, dass die Expobank 2013 mit dem Eintritt neuer, mysteriöser Aktionäre ein wundersames Wachstum verzeichnete. Im vergangenen Jahr verdoppelte sich das Vermögen der Bank von 1,8 Milliarden UAH auf 3,6 Milliarden UAH. Gemessen an diesem Indikator stieg die Bank im NBU-Ranking von Platz 78 auf Platz 55.
Interessanterweise blieb das Kreditportfolio der Expobank im vergangenen Jahr unverändert und stagnierte bei 1,2 Milliarden UAH. Gerüchten zufolge war das Wachstum der Bank vor allem auf großzügige Refinanzierungen der NBU und Interbankenkredite zurückzuführen, die hauptsächlich in Staatsanleihen investiert wurden. Im Jahresverlauf stiegen die Interbankenkredite der Expobank um 1,1 Milliarden UAH, während ihr zum Verkauf stehendes Zentralbankportfolio um 900 Millionen UAH zunahm.
Darüber hinaus plante die Bank, die nur in wenigen Regionen vertreten ist, mit ihren Filialen fast die Hälfte des Landes abzudecken.

Es schien, als hätten sich die Pläne der Expo nach dem Machtwechsel und der Flucht ihrer Förderer ins Ausland dramatisch geändert.
Die Aktiva der Expobank sanken im ersten Halbjahr 2014 um eine Milliarde Griwna. Auch ihr Portfolio an Staatsanleihen schrumpfte um einen ähnlichen Betrag. Die Interbankenkredite halbierten sich auf 700 Millionen Griwna. Die Bank „deflationiert“ ebenso stark, wie sie gewachsen ist. All dies ähnelt stark einem einfachen Kapitalabfluss durch die eigentlichen Nutznießer.
Wohin das Geld geflossen ist und wofür es letztendlich ausgegeben wurde, lässt sich nur vermuten.
Sicher ist nur, dass die Bank erneut fast vollständig am Ende ist. Sie hat die Rückzahlung von Einlagen eingestellt und konnte kaum noch Zahlungen abwickeln.
„Kunden dieser Bank wenden sich an uns und beschweren sich, dass sie keine Einlagen auszahlt und nicht einmal Geld für Gehälter überweist. Die Bank ist im Wesentlichen inaktiv“, erklärt Rostislav Kravets.
Interessanterweise plant die Expobank für den 22. September eine Aktionärsversammlung, bei der der Aufsichtsrat neu gewählt und die Satzung geändert werden soll. Es bleibt abzuwarten, ob die mit Arbusow verbundenen Personen die Bank verlassen werden.
Zumindest ist bekannt, dass Valentina Arbusowa kürzlich von ihrem Posten als Vorstandsvorsitzende der Allukrainischen Entwicklungsbank zurückgetreten ist, die zu 100 Prozent Oleksandr Janukowitsch gehört. Es ist unwahrscheinlich, dass sie oder ihr Sohn Interesse daran hätten, den Aufsichtsratsvorsitz der Expobank zu übernehmen.
„Es sieht aus, als hätten sie schon alles aus ihm herausgepresst, was sie konnten“, sagt ein Banker, der mit der Situation bei der Expobank vertraut ist.
Einem anderen Bankier zufolge, der einst der Familie Arbuzov nahestand, hat Valentina Ivanovna ihre Heimat schon vor langer Zeit verlassen, weil sie eine Strafverfolgung fürchtete.
„Valentina Ivanovna (Arbuzova – EP) betrachtet ihre Aufgabe, eine erfolgreiche Bank aufzubauen, als erfüllt und hat beschlossen, als Vorstandsvorsitzende der VBR zurückzutreten. Der Aktionär (Oleksandr Janukowitsch – EP) hat ihren Rücktritt angenommen. Es fällt uns schwer, diese Entscheidung zu kommentieren, aber wir respektieren die Wahl unseres ständigen Vorsitzenden … Über Valentina Ivanovnas neue Position liegen uns keine Informationen vor. Sie sollten sie in dieser Angelegenheit persönlich kontaktieren“, berichtete der Pressedienst der VBR.
Es war uns nicht möglich, Valentina Arbuzova und ihren Sohn Sergei Arbuzov zu kontaktieren. Offenbar sind nicht einmal die speziell ausgebildeten Beamten des Innenministeriums dazu in der Lage.

Es schien, als würde die Expobank pleitegehen. Doch dann kamen plötzlich Gerüchte auf, die Bank habe am 11. oder 12. September eine Refinanzierung von der NBU erhalten. Geht die Geschichte weiter?
Auch im Bankensystem kursieren Gerüchte über eine Infiltration der Regierung durch Serhij Arbusow. Er soll hohe Summen für die Förderung bevorzugter Abgeordneter ausgeben und angeblich sogar Einfluss in der Nationalbank der Ukraine (NBU) behalten. Sollten diese Gerüchte zutreffen, werden sie bald durch Fakten bestätigt.
Die Bank übermittelte auf die Anfrage des EP eine schriftliche Antwort. Diese war jedoch völlig unverständlich.

ANHANG. Antwort der Expobank auf die schriftlichen Fragen des EP.
"Ukrainische Prawda"
Projekt "Wirtschaftliche Wahrheit"
An den Sonderkorrespondenten der Site
p.Komasi Oleksia
Schanowny, Pan Oleksiy!
Es ist eine Schande, denn am 18.08.2014 findet in Nr. 155 der offiziellen Veröffentlichung „Vidomosti NCPFR“ am 22. Juni 2014 eine ausländische Aktionärsversammlung der JSC „CB „EXPOBANK“ statt.
Im Laufe des Tages wurden eine Besichtigung, ein Besuch, eine Diät und eine gründliche Behandlung des Leiters und der Mitglieder des Sicherheitsrats im Interesse der JSC „CB „EXPOBANK“ durchgeführt. Gemäß der Gesetzgebung der Ukraine müssen die Vorschläge für Kandidaturen des Leiters und der Mitglieder des Sicherheitsrats im Interesse der Aktionäre sieben Werktage vor der Abhaltung der ausländischen Aktionärsversammlungen eingereicht werden. Stand: 10. September 2014 Es gab keine Vorschläge von Aktionären, bis die Bank irgendwelche Kandidaten gefunden hatte. Der Leiter und die Mitglieder des Sicherheitsrats im Interesse dessen werden unmittelbar während der Stunde der Rekrutierung von Aktionären der JSC CB EXPOBANK unter den Kandidaten für das Aktionärsamt der Bank bestimmt.
Bei der CB „EXPOBANK“ handelt es sich um eine Rechtsform einer öffentlichen Aktiengesellschaft. Gemäß der ukrainischen Gesetzgebung werden Aktien einer öffentlichen Aktiengesellschaft an der Börse zum freien Verkauf gehandelt, und daher stellt die Bank der Bank keine Informationen über den Verkauf oder Kauf von Aktien zur Verfügung. Prote ist es von Bedeutung, dass sich der Aktienbestand der Aktionäre am Tag der Bekanntgabe der Abhaltung der Hauptversammlung der Aktionäre nicht geändert hat.
Es wird hinzugefügt, dass Informationen über die Machtstruktur der JSC CB EXPOBANK auf der Website der Bank und, vorbehaltlich der gesetzlichen Anforderungen, in anderen vertraulichen Bereichen veröffentlicht werden. Zum Zeitpunkt des letzten Registers sind zwischen den Übertragungen der Aktionäre keine Personen im Register aufgeführt.
Am 22. Juni 2014, unmittelbar nach der Hauptversammlung, werden Informationen zu den getroffenen Entscheidungen und Änderungen im Lager der Bank auf der Website der Bank veröffentlicht und so schnell wie möglich der Öffentlichkeit zugänglich gemacht.

Alexej Komacha, Wirtschaftliche Wahrheit

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