Seit seiner Wahl hat Präsident Petro Poroschenko öffentlich versprochen, die von ihm kontrollierten Unternehmen zu verkaufen. Doch er hat sein Versprechen nicht eingehalten. Trotz Krise und Krieg verzeichnet seine Bank ein bemerkenswertes Wachstum.
Die Aktiva der Internationalen Investitionsbank (IIB), deren Hauptaktionär Präsident Petro Poroschenko ist, sind seit Jahresbeginn um fast 50 Prozent auf 2,5 Milliarden UAH gestiegen. Dies geht aus dem Bericht der Bank für das dritte Quartal 2014 hervor. Zum Vergleich: Die Aktiva des gesamten Bankensystems stiegen in den ersten acht Monaten (Daten für die ersten neun Monate wurden noch nicht veröffentlicht) lediglich um 5 Prozent.
Bezeichnenderweise war selbst dieses moderate Wachstum im gesamten System auf die rapide Abwertung der Landeswährung zurückzuführen. Rund 41 Prozent aller Bankaktiva sind in Fremdwährung denominiert. Angesichts der 63-prozentigen Abschwächung des offiziellen Wechselkurses deutet dies auf eine faktische Verringerung der Bankaktiva hin.
Auch die Aktiva der MIB wuchsen teilweise aufgrund der Abwertung. Die Krise hatte jedoch kaum Auswirkungen auf das vom Präsidenten kontrollierte Finanzinstitut. Anders als die meisten vergleichbaren Institute verzeichnete Poroschenkos Bank einen Zufluss an Einlagen, auch in Fremdwährung.
Die Fremdwährungsguthaben auf den Kundenkonten der IIB stiegen in den ersten neun Monaten von 644 Millionen UAH auf 1,4 Milliarden UAH, was in US-Dollar gerechnet einem Anstieg von 35 % entspricht. Insbesondere die individuellen Fremdwährungseinlagen stiegen in US-Dollar gerechnet um 12 %.
„VIPs, darunter auch die oberste Führung des Landes, legen ihr Geld bei der Bank an. Und sie haben kein Problem mit Dollar“, sagt der Bankexperte Alexander Ochrimenko. Und das, obwohl die Bank für Dollareinlagen moderate Zinsen anbietet – 3 bis 6 Prozent pro Jahr, je nach Laufzeit und Einlagenprogramm. Das ist ein guter Wert, wenn man bedenkt, dass die individuellen Fremdwährungseinlagen im gleichen Zeitraum um 33 Prozent zurückgingen.
Die Geschichte von Poroschenkos Bank erinnert an die Finanzinstitute der Familie seines Vorgängers Viktor Janukowitsch. So wuchs beispielsweise auch die Allukrainische Entwicklungsbank (VBD), die sich im Besitz von Oleksandr Janukowitsch befindet, deutlich schneller als der Markt. Im Jahr 2010, als Janukowitsch zum Präsidenten gewählt wurde, stiegen die Vermögenswerte der VBD um das 2,5-fache. Während der vierjährigen Amtszeit des ehemaligen Präsidenten vergrößerte sich die Bank um das 34-fache (!).
Ob Poroschenkos Bank diesen Rekord wiederholen wird, bleibt abzuwarten. Klar ist: Während die meisten anderen Banken ihre Netzwerke schließen und Kunden verlieren, eröffnet MIB im Gegenteil neue Filialen.
„MIB baut ihre Präsenz in den Regionen der Ukraine kontinuierlich aus und bietet ihren Kunden komfortable und hochwertige Bankdienstleistungen“, erklärte die Bank in einer Erklärung vom 8. September 2014. Im Juni dieses Jahres eröffnete die Bank eine Regionalfiliale in Tscherkassy, im August kamen zwei weitere Filialen in Winnyzja und der Region Odessa hinzu. Im September begann die Bank zudem mit der Expansion in die Region Lwiw und eröffnete dort eine Regionalfiliale.
Im August dieses Jahres wurde bekannt, dass die Investmentgesellschaft Rothschild den Verkauf des Geschäfts von Petro Poroschenko abwickeln würde.
Aktionäre der Internationalen Investitionsbank zum 15. Oktober 2014. Laut IIB Bank
Die von uns befragten Experten bezweifeln, dass es sich um eine Markttransaktion handelt. „Das Unternehmen (Rothschild – Autor) ist auf Treuhandverwaltung spezialisiert und berät auch VIP-Kunden bei der Optimierung ihrer Eigentumsstrukturen“, erklärt Dmitry Shestakov, Partner der Investmentfirma Goldman Milestone Group.
Rothschild verschickt in der Regel keine Teaser und veranstaltet keine Wettbewerbe unter potenziellen Investoren. „Sie werden höchstwahrscheinlich eine Aktiengesellschaft irgendwo in Österreich oder der Schweiz registrieren und Poroschenkos Aktien auf deren Namen eintragen lassen, wobei der tatsächliche Eigentümer beispielsweise der Sohn des Präsidenten ist. Es ist ein einfaches Schema, aber es funktioniert einwandfrei“, sagt ein internationaler Anwalt, der anonym bleiben möchte. „Wenn Petro Oleksijowitsch die Bank verkauft, werden die Aktien höchstwahrscheinlich einfach auf eine Katze übertragen. In solchen Fällen wird in der Regel eine nominale Transaktion durchgeführt“, behauptet der geschäftsführende Partner einer Investmentgesellschaft.
Bemerkenswert ist, dass die Interessen Rothschilds bei diesem Geschäft in der Ukraine von Investment Capital Ukraine (ICU) vertreten werden, das bis vor kurzem der derzeitigen Leiterin der NBU, Valeria Gontareva, gehörte.
„Die ICU vertritt seit langem die Interessen von Poroschenkos Unternehmen. Sie wird voraussichtlich als autorisierte Vertreter bei rechtlichen und organisatorischen Angelegenheiten innerhalb der Ukraine fungieren“, sagt Dmitri Schestakow. So wird sie beispielsweise die Interessen von Verkäufer und Käufer gegenüber Regierungsbehörden, einschließlich der Nationalbank, vertreten.
Die Marktteilnehmer sind überzeugt, dass ein Verkauf der Bank getrennt von Poroschenkos anderen Unternehmen keinen Sinn ergibt. Ohne wichtige Kunden ist die Bank praktisch wertlos. „Es ist selbstverständlich, dass jeder Oligarch oder Präsident eine eigene Bank haben muss. So kann er seine eigenen Geldflüsse verschleiern und Kapital abheben oder einzahlen. Darüber hinaus ist eine Bank ein unverzichtbares Instrument, um attraktive Zinsen im In- und Ausland zu erhalten“, erklärt Rostislav Kravets, Seniorpartner der Anwaltskanzlei Kravets & Partners.
Interessanterweise wurde laut Bankern der Löwenanteil der Geldflüsse von Unternehmen, die mit der Familie Poroschenko verbunden sind, bis vor kurzem von der Ukrsotsbank abgewickelt. Nun kämpft dieses Finanzinstitut mit einem Kapitaldefizit, das es daran hindert, sein Kreditportfolio zu erweitern.
Es ist möglich, dass der Großteil der Cashflows des Familienunternehmens schrittweise an MIB übertragen wird.
Derzeit ist MIB, das in der NBU-Rangliste hinsichtlich der Vermögenswerte auf Platz 78 liegt, offensichtlich nicht in der Lage, das Milliardengeschäft der Familie Poroschenko zu bedienen. Die Wachstumsaussichten sind jedoch recht rosig.
So wurde beispielsweise Konstantin Woruschilin, der ehemalige Aufsichtsratsvorsitzende der Internationalen Investitionsbank (MIB), kürzlich zum geschäftsführenden Direktor des Einlagensicherungsfonds (DGF) ernannt. Der DGF führt derzeit einen beispiellosen Verkauf von Vermögenswerten insolventer Banken durch, darunter Bankausstattung, Immobilien und Kreditportfolios. Laut Rostislaw Krawez verkauft der DGF Bankvermögen für höchstens 10 Prozent ihres Wertes.
„Eine Bank, die der Fondsverwaltung nahesteht, könnte, wenn sie wollte, ihr Netzwerk im ganzen Land ausbauen, ohne praktisch etwas zu investieren“, sagt ein Banker, der anonym bleiben möchte.
Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung hatten Konstantin Ludvik, Vorstandsvorsitzender des MIB, und Makar Pasenyuk, Geschäftsführer des IKU, noch nicht auf Fragen des Ministeriums für Industrie und Handel geantwortet.
Alexej Komacha, Ministerium für Industrie
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