Nikolay Lagun
Nikolai Lagun (im Bild), der Eigentümer der zusammengebrochenen Delta Bank, engagierte eine mächtige Lobby, um nicht nur einer Bestrafung wegen Finanzbetrugs zu entgehen, sondern auch, um leichtgläubige Sparer und den Staat noch ein wenig mehr auszunutzen.
Nikolai Lagun (im Bild), der Eigentümer der zusammengebrochenen Delta Bank, engagierte eine mächtige Lobby, um nicht nur einer Bestrafung wegen Finanzbetrugs zu entgehen, sondern auch, um leichtgläubige Sparer und den Staat noch ein wenig mehr auszunutzen.
Lagun scheut keine Kosten und sponsert Kundgebungen für alle möglichen Finanz- und Einlagen-„Maidans“. Gehorsame „Maidan-Kritiker“ marschieren durch die Nationalbank, das Ministerkabinett und die Rada und fordern ein Ende der „Bankengesetzlosigkeit der neuen Regierung“. Die Demonstranten sind der Meinung, der Staat müsse den Einlegern die Milliarden zurückgeben, die der Bankier, der die Kundgebungen in Auftrag gegeben hatte, irgendwie „ins Wasser gespült“ hat.
Zum 1. Januar 2015 verfügte die Delta Bank über Einlagen privater Haushalte in Höhe von 23,97 Milliarden UAH. Davon entfielen fast ein Drittel (7,6 Milliarden UAH) auf Einlagen über 200 UAH, die nicht vom Garantiefonds erstattet werden. Weitere 11,65 Milliarden UAH entfallen auf die Kontoguthaben von Hunderten von Unternehmen.
Während die wohlgenährten „Demonstranten“ durch die Kiewer Innenstadt stolzieren und dabei immer wieder mit der Polizei aneinandergeraten, hat Mykola Lagun in der Stille der Regierungsbüros eine zweite Front ins Leben gerufen. Mit Hilfe einer einflussreichen Lobby versucht er, mehrere Gesetzesentwürfe durch die Werchowna Rada zu bringen, die ihm nicht nur ermöglichen sollen, unbeschadet aus diesem Schlamassel hervorzugehen, sondern auch ein wenig reicher zu werden.
Sagen Sie den Einlegern, sie sollen warten. Für immer.
Der Gesetzentwurf Nr. 2188 schlägt Gesetzesänderungen vor, „um die Instrumente des Garantiefonds zu erweitern, mit denen insolvente Banken vom Markt genommen werden können, um die Ersparnisse der Einleger insolventer Banken zu schützen“. Das Dokument wurde am 20. Februar im Parlament registriert – genau einen Tag vor der Ernennung der Übergangsverwaltung der Delta Bank (dies geschah am 3. März). Zu den Autoren gehören Serhij Rybalka, Vorsitzender des parlamentarischen Finanzausschusses; Stepan Kubiw, ehemaliger Gouverneur der Nationalbank der Ukraine; Iwan Fursin, Vorsitzender des Unterausschusses für Bankgeschäfte; und mehrere weitere Abgeordnete.
Wie „Delovaya Stolitsa“ berichtete, sieht das Projekt die Schaffung von Übergangsbanken vor, auf die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten insolventer Unternehmen übertragen werden. Alle Privateinlagen über 200 Griwna sowie ein Teil der Gelder juristischer Personen sollen für drei bzw. fünf Jahre eingefroren werden, ohne dass ein vorzeitiges Auszahlungsrecht besteht. Mithilfe der von den Kreditnehmern zur Rückzahlung von Krediten eingezahlten Mittel wird die Übergangsbank Einleger bis zu 200 Griwna auszahlen. Nach drei bis fünf Jahren sollen die Gelder an Inhaber großer Einlagen und Unternehmen ausgezahlt werden.
Auf dem Papier sieht alles glatt aus. Doch die Sache hat einen Haken: Nicht alle Schuldner von Delta werden ihre Kredite zurückzahlen. Denn wie CRIME.in.UA berichtete, wurde der Löwenanteil der Bankgelder über Briefkastenfirmen abgezweigt und verschwand spurlos. Und Lagun selbst weiß das ganz genau (denn er war derjenige, der das Geld abgezweigt hat). Experten glauben, dass das wahre Ziel des Gesetzentwurfs Nr. 2188 nicht darin besteht, das Geld der Einleger zu retten, sondern Mykola Laguns Sitz vor einer öffentlichen und brutalen Prügelstrafe zu bewahren.
Mitte April gab die NBU bekannt, dass das Management der Delta Bank gegen Gesetze verstoßen habe und daher unter das im März dieses Jahres verabschiedete Gesetz falle, das die Haftung von Bankeigentümern und -managern für die Insolvenz von Finanzinstituten verschärft. Für solche Verstöße drohen den Bankeigentümern Geldstrafen von bis zu 170 Griwna (zwischen 5 und 10 steuerfreien Mindestbeträgen). Bei nachgewiesener böswilliger Absicht drohen ihnen sogar fünf Jahre Gefängnis.
„Obwohl dies formal unmöglich ist: Das Gesetz trat am 8. März in Kraft, und die Delta Bank wurde am 2. März 2015 für insolvent erklärt“, erklärt Igor Reutow, Anwalt und Abteilungsleiter der Kanzlei Gramatsky & Partner. Abgeordnete haben jedoch bereits angedeutet, dass das Gesetz rückwirkend angewendet werden könnte, wenn neue Umstände bekannt werden.
„Um Bankeigentümer zur Verantwortung zu ziehen, reicht es laut Gesetz nicht aus, ein Finanzinstitut für insolvent zu erklären. Es muss auch ein erheblicher Schaden nachgewiesen werden. Bei der Gründung einer Übergangsbank wird es schwieriger, den Schaden nachzuweisen. Die Einlagen werden einfach eingefroren, und die Einleger werden sich nicht beschweren“, glaubt Igor Reutow.
Der Haken dabei ist, dass im Falle der Verabschiedung des Gesetzes nicht Lagun für das verschwundene Geld verantwortlich gemacht wird, sondern eine Übergangsbank, die dieses Geld nicht zurückgeben kann.
Betrug Nr. 2045a-1
Laguns Lobbyisten haben für ihren „Arbeitgeber“ einen weiteren „Ersatzflugplatz“ vorbereitet. Es handelt sich um den Gesetzentwurf Nr. 2045a-1. Finanzanwälte, die den Gesetzentwurf prüfen konnten, sagen, dass man nach der Lektüre den deutlichen Eindruck habe, er sei speziell für Lagun und seine Situation geschrieben worden.
Zu den Autoren des Dokuments zählen laut Delovaya Stolitsa Mykhailo Dovbenko, stellvertretender Vorsitzender des Parlamentsausschusses für Finanzpolitik und Bankaktivitäten, sein Ausschusskollege, der ehemalige NBU-Gouverneur Stepan Kubiv, und Wolodymyr Shkvarilyuk, Sekretär des Haushaltsausschusses.
Der Gesetzentwurf sieht vor, dass juristische Personen, deren Gelder auf Einlagen und Girokonten bei insolventen Finanzinstituten festsitzen, sowie Inhaber von Einlagen über den staatlich garantierten Betrag von 200 Griwna die Möglichkeit erhalten, sich an der finanziellen Sanierung dieser Banken zu beteiligen. Stimmt das Parlament dem Gesetzentwurf zu, werden die Gelder dieser Einleger in Aktien umgewandelt. Der Einlagensicherungsfonds für Privatpersonen soll das Verfahren für diese Umwandlung und die Bedingungen für die Umstrukturierung der Zahlungen an Großkunden festlegen.
Guthaben auf den Konten juristischer Personen und großer Einleger werden zwangsweise als Kapital angerechnet, sofern der Maßnahmenplan zur Sanierung der insolventen Bank eine entsprechende Klausel enthält. Persönliche Einlagen bis zu 200 UAH werden dem Gesetzesentwurf zufolge nur mit deren Zustimmung in Aktien umgewandelt. In der Praxis werden Kunden jedoch wahrscheinlich lediglich vor die Wahl gestellt, entweder jahrelang auf Zahlungen zu warten oder Anteilseigner einer Übergangsbank zu werden. „Einleger, deren Einlagenverträge noch nicht abgelaufen sind, könnten darunter leiden, da das Risiko einer Umstrukturierung ihrer Einlagen besteht. Der Gesetzesentwurf legt weder fest, wie lange die Zahlungen in diesem Fall aufgeschoben werden, noch wie ein solcher Aufschub geregelt wird“, bemerkt Igor Reutov, Rechtsanwalt und Abteilungsleiter bei Gramatsky & Partners.
Sie werden nicht die einzigen Verlierer sein. Dem Gesetzentwurf zufolge kann der Garantiefonds einen Teil der von Banken zugewiesenen Mittel, der NBU-Kredite und der Mittel für die Auszahlung garantierter Einlagen zur Rekapitalisierung von Übergangsfinanzinstituten verwenden. Die Übergangsbank kann dann Anteile vom Fonds zurückkaufen. Allerdings sind weder die Bedingungen noch der Preis für den Rückkauf im Dokument festgelegt. Dies schafft einen fruchtbaren Boden für Missbrauch. In einem solchen Fall könnten die Anteile leicht zu reduzierten Preisen zurückgekauft werden, was dem Staat Milliardenverluste bescheren würde.
Um es ganz deutlich zu sagen: Sie versuchen, den Investoren und der Regierung Aktien aufzuschwatzen, die an der Börse offensichtlich nicht mehr wert sind als das Papier, auf dem sie gedruckt sind. Etwas Ähnliches hat der berüchtigte Sergej Mawrodi bereits geschafft.
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