Reinis Tumovs
3 Milliarden Griwna verschwanden spurlos bei der kleinen ProFin Bank. Möglicherweise ein Teil des gestohlenen Geldes
Banker nutzten es zur Finanzierung des „Noworossijsk“-Terrorismus.
…Als die „Boten“ der Nationalbank in die Geschäftsstelle dieses Finanzinstituts eintrafen, stellten sie fest, dass sie dort nichts Besonderes zu tun hatten:
Die Ermittler arbeiteten intensiv an der Bank. Am 19. Januar wurde die Professional Financing Bank für zahlungsunfähig erklärt.
„Diese Entscheidung wurde aufgrund der Ergebnisse der Überwachung der Aktivitäten der ProFin Bank OJSC hinsichtlich der Einhaltung der Gesetzgebung zur Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten oder der Finanzierung des Terrorismus getroffen“, hieß es in einer Erklärung der NBU.
Die NBU weist außerdem darauf hin, dass die Bank eng mit der insolventen CityCommerce Bank verbunden war, von der sie Kredite und Anlagevermögen erwarb. Insbesondere befinden sich zahlreiche Filialen von ProFin in Räumlichkeiten, die zuvor von der CityCommerce Bank gemietet wurden. Zudem kontrolliert die mit der CityCommerce Bank verbundene Familie Tumovs derzeit die Mehrheit der Unternehmen, die dem Mehrheitsaktionär der ProFin Bank gehören.
Dies ist eine etwas langweilige, aber wichtige Beobachtung. Die „City Commercial Bank“ (die zu Werbezwecken den Namen Western City Bank annahm, obwohl es sich in Wirklichkeit um eine zwielichtige Donezker Bank handelte) und die „ProFin Bank“ sind ein und dieselbe Bank. Tatsächlich gehört sie über ein Netzwerk zypriotischer und belizischer Offshore-Firmen nominell dem baltischen Bankier Reinis Tumovs. Auch hier gilt: nur nominell. CRIME.in.UA wagt die Behauptung, Tumovs sei eine Art Aushängeschild, dessen Bankgeschäfte seriöseren Geschäftsleuten zugutekommen.
Experten zufolge haben ProFin und Co. insgesamt drei Milliarden Griwna verschlungen. Der Betrug reicht bis in die Blütezeit von Janukowitschs „Familie“ zurück und erreichte im vergangenen Jahr seinen Höhepunkt. Der hitzköpfige Balte erhielt damals Unterstützung und wurde bisher nicht bestraft. Seine angeheuerten Hacker greifen Online-Publikationen an (wenn auch nicht sehr erfolgreich), die es wagten, seine zwielichtigen Machenschaften aufzudecken. Kostümierte Demonstranten fordern vor der Nationalbank eine Refinanzierung für ProFin. Und Tumovs selbst
Er kauft ganze Spalten in zentralen Zeitungen auf, um den Lesern Unsinn darüber zu erzählen, wie er mutig das Geld der Investoren spare und der Staat deshalb noch ein oder zwei Milliarden in seinen „Betrug“ stecken solle.
Tumovs ist offensichtlich ein Abenteurer, aber man kann ihn auch als dumm bezeichnen. Er hat Grund zu der Annahme, dass er ungeschoren davonkommt. Und Grund zu der Hoffnung, dass sie ihm mehr Geld geben. Warum? Dazu später mehr. Konzentrieren wir uns zunächst darauf, wie Geld von der ProFin Bank und CityCommerce gestohlen wurde.
Schwarzes Loch
Wie Margarita Ormotsadze in Forbes schrieb, berichtete die Nationalbank der Ukraine, dass die Probleme der CityCommerceBank größtenteils darauf zurückzuführen seien, dass über 70 % der Kredite der Bank – insgesamt 1,3 Milliarden UAH zum Zeitpunkt der Übergangsverwaltung – von etwa zehn LLCs gehalten wurden. Einige dieser LLCs genießen in Finanzkreisen einen zweifelhaften Ruf. Gegen manche, wie etwa Zernopostach-2013, laufen bereits rechtliche Schritte der Steuerbehörden. Forbes-Quellen in den Steuerbehörden zufolge weisen Kikko Best LLC, Excillent Trade LLC, Stroybudpostach LLC, Strand LLC und Reel Made LLC Merkmale von Unternehmen auf, „die Bargeldabhebungen oder -auszahlungen durchführen“.
Derzeit werden die Verluste aus der Tätigkeit der „Büros“ von Tumov auf drei Milliarden Griwna geschätzt.
Victoria Rudenko beschrieb auf der Website von FinMaidan detailliert, wie und über welche Briefkastenfirmen das Geld abgehoben wurde.
Rudenko erhielt Kopien von Erklärungen des vorläufigen Verwalters Andrej Rjasanzew (er bekleidete dieses Amt vom 21. November 2014 bis zum 27. Januar 2015) an das Innenministerium und die Generalstaatsanwaltschaft. Der Verwalter berichtet von Fällen, in denen Gelder aus der Bank abgezweigt wurden, unter anderem durch Kredite an insolvente Unternehmen sowie an Unternehmen, die Warnungen von der Risikomanagementabteilung oder dem Sicherheitsdienst der Bank erhalten hatten.
Den Dokumenten zufolge erhielt die Korn Group LLC, die „über unzureichende Liquidität verfügte und finanziell nicht stabil war – sie war auf externe Finanzierungsquellen angewiesen“, einen Kredit in Höhe von 18 Millionen UAH. Dieselbe Schlussfolgerung wurde für die Ukrviknoprom LLC gezogen, die 10,3 Millionen UAH erhielt. Die im März 2013 registrierte Stroybudpostach LLC hatte bereits im Juni 2013 15,8 Millionen UAH erhalten, obwohl der Sicherheitsdienst der Bank darauf hingewiesen hatte, dass die Telefonnummer des Kreditnehmers vertraulich sei.
ist die Kontaktnummer von Zernopostach 2013 LLC und Germesbutmaterial LLC. Eine der Kontaktnummern war auch in einer Anzeige für den Kauf einer LLC mit Mehrwertsteuer in Poltawa für 8 UAH im Februar 2013 aufgeführt. „Diese Tatsachen könnten auf die fiktive Natur der Aktivitäten von Stroybudpostach LLC hinweisen, und die Eröffnung einer Kreditlinie ist riskant“, schloss der Sicherheitsdienst der Bank.
Eine zwingende Voraussetzung für die Gewährung eines Darlehens an Umbrella Development Investment Corporation LLC war das „Fehlen von Kommentaren in den Schlussfolgerungen des Rechtsdienstes,
Sicherheitsdienste und Sicherheitenbewertungsdienste für diesen Kreditvertrag.“ In der Erklärung des Fonds heißt es jedoch, dass „keine Schlussfolgerungen vorgelegt wurden“ und der Kredit in Höhe von 39 Millionen UAH trotzdem am 23. Januar 2014 vergeben wurde. Als Sicherheit diente eine im Umlauf befindliche Ware – Minenabfälle aus Torez in der Region Donezk. Dasselbe Unternehmen garantierte Kredite an Kikko Best LLC, Melange-M Private Enterprise und Excellent Trade LLC. Es verpfändete Grundstücke, deren Schätzwert weniger als 50 % der Kredite abdeckte. Kikko Best LLC wurde am 15. November 2013 registriert, erhielt den Kredit jedoch im Januar 2014. Seit dem 4. Juni 2014 befindet sich das Unternehmen in einem suspendierten Zustand.
Ein weiteres Unternehmen, Myslivski Stezhki Ukrainy LLC, fungierte als Sicherheit für Kredite an sechs juristische Personen in Höhe von insgesamt 424 Millionen UAH, die 2013 vergeben wurden. Als Sicherheit für die Kredite dienten Grundstücke. Diese deckten jedoch nur 25–50 % der Kreditsumme. Als die Verwaltung in Kraft trat, waren alle Kredite bereits fällig, und zwei Kreditnehmer beschlossen noch am selben Tag, dem 6. Juni 2014, die Liquidation.
Die provisorische Verwaltung stellte fest, dass Kreditnehmer, die Kredite durch Einlagen abgesichert hatten, diese unmittelbar nach Erhalt der Kredite auszahlten. Naftopraktik Plus LLC erhielt eine Kreditlinie in Höhe von 65 Millionen UAH, die durch ein 90-Millionen-UAH-Konto abgesichert war. Nach Erhalt der ersten Tranchen wurde die Sicherheitenvereinbarung gekündigt, und der Kreditnehmer hob 66 Millionen UAH von den Bankkonten ab.
Das Portfolio der City Commercial Bank umfasst auch illiquide Sicherheiten, die sich derzeit in Gebieten befinden, die nicht von der Ukraine kontrolliert werden. So verpfändete beispielsweise Garant-Auto PJSC am 29. April 2014 ein Gebäude in Donezk an Beverly Rox LLC als Sicherheit für einen Kredit in Höhe von 45 Millionen UAH. Der stellvertretende Vorstandsvorsitzende von Garant-Auto PJSC war Mikhail Pryanichnikov, der seit 2012 als Leiter der Strategie- und Kontrollabteilung der Global Financial Management Group LLC, dem Eigentümer der City Commercial Bank, tätig war. Er war auch Mitglied des Aufsichtsrats der ProFin Bank. Allerdings
Michail Prjanitschnikow hat die Vereinbarungen über die Stellung von Sicherheiten nicht persönlich unterzeichnet.
Ein "Maulwurf" im Innenministerium und Terrorgelder
Laut der ORD-Website wurde ein in Odessa ansässiges Währungsumrechnungszentrum mit dem Codenamen „Zernotreyder“ unter anderem dazu genutzt, gestohlene Gelder von CityCommerce auszuzahlen. Es wird vermutet, dass die Umrechnung über fiktive Getreidekäufe erfolgte. Vor einem Monat beschlossen die Ermittler, im Rahmen des „CityCommerce-Falls“ gegen dieses Unternehmen vorzugehen.
Um die Geheimhaltung der Beschlagnahmung der Konten fiktiver Firmen im Rahmen einer Operation in der gesamten Ukraine zu gewährleisten, wurden am 29. Januar in Kiew dem Leiter der Abteilung des Staatlichen Dienstes zur Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität der Hauptverwaltung des Innenministeriums der Ukraine im Gebiet Dnipropetrowsk, Polizeioberstleutnant Oleg Viktorovich Zolotonosha, vier Anordnungen des Bezirksgerichts Petschersk zur Beschlagnahmung der Bankkonten fiktiver Firmen persönlich übergeben.
Am nächsten Morgen informierte A.V. Zolotonosha das Innenministerium über die Umsetzung der Gerichtsbeschlüsse. Wie sich jedoch später aus den Gerichtsurteilen ergab, die die Hauptermittlungsabteilung des ukrainischen Innenministeriums am 10. Februar 2015 erhielt, wurden diese Gerichtsbeschlüsse zu unterschiedlichen Zeitpunkten verkündet.
Angesichts der Macht der Odessaer „Umschlag“-Führung, die Ermittlungen gegen die CityCommerce Bank zu blockieren, wurde der Fall „aufgelöst“, und der Ermittler war schlicht mit Fällen überlastet, die andere Banken betrafen. Infolgedessen wurden Gelder, die am 30. Januar eingefroren werden sollten, Anfang Februar von den Konten abgezogen.
Beeindruckend? Aber das ist nicht alles.
Wie CRIME.in.UA berichtete, führte die Spezialeinheit „Alpha“ des SBU vor drei Monaten Durchsuchungen in der Bank durch.
Allianz. Zunächst untersuchten die Strafverfolgungsbehörden die Bank als Schneeballsystem und vermuteten, dass große Geldsummen gewaschen wurden. Über 600 Millionen Griwna wurden illegal über Konten dieser Institute transferiert. Bei Durchsuchungen stellte sich heraus, dass dies nicht das Schlimmste war. In den Filialen der Bank wurden Siegel der Volksrepubliken Donezk und Luhansk sowie Verträge gefunden, die möglicherweise zur Finanzierung terroristischer Gruppen verwendet wurden.
Einige weitere Einzelheiten finden Sie im Einheitlichen Register der Gerichtsentscheidungen.
Die Durchsuchungen bei der Allianz erfolgten im Rahmen einer Untersuchung der Aktivitäten einer Reihe von „Unternehmen im realen Wirtschaftssektor, die sogenannte
"Transitunternehmen" (Puffer) mit dem Ziel, die Steuerlast zu minimieren, künstlich eine Mehrwertsteuergutschrift zu schaffen, illegal Devisen aus der Ukraine über fiktive Handelsstrukturen zu transferieren, sowie für die Veruntreuung und Beschlagnahme von fremdem Eigentum, einschließlich staatlicher Gelder, angeblich für die Ausführung von Arbeiten, die Bereitstellung von Dienstleistungen und die Lieferung von Waren. Die Auszahlung erfolgte über "Steuergruben", die an dem System der "Konvertierungszentren" beteiligt waren, mit
ihre anschließende Auszahlung über die Konten von PJSC CB Axiom, JSC Zlatobank, PJSC Platinum Bank, JSC UkrSibbank, PJSC CB Eurobank,
PJSC Avant-Bank, PJSC Bank Alliance, PJSC AKB Concord, PJSC Bank National Credit, PJSC ProFin Bank, PJSC Bank Mikhailovsky, PJSC Radical Bank.
Es stellt sich die logische Frage: Ist die ProFin Bank in die Terrorismusfinanzierung verwickelt? Ich möchte keine pauschalen Vorwürfe erheben, aber wenn man bedenkt, wer wirklich hinter diesem Finanzinstitut steckt, ist alles möglich. Also...
…fortgesetzt werden.
Basierend auf Materialien von: CRIME.in.UA
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