Wladimir Stelmach
Der Streit zwischen den ehemaligen und aktuellen Eigentümern der Ukrbank könnte das Finanzinstitut in den Ruin treiben.
Dank der Funktionäre des Einlagensicherungsfonds für Privatpersonen ist ein Konflikt zwischen neuen und bestehenden Aktionären der Ukrinbank an die Öffentlichkeit gelangt. Dieser „Showdown“ könnte zu einem weiteren Zusammenbruch dieses renommierten Finanzinstituts führen. Das Schauspiel verspricht faszinierend zu werden: Mächtige Verwaltungsressourcen, vertreten durch „wohlgenährte“ Beamte der Nationalbank und hochrangige Sicherheitsbeamte, die ihren Einfluss aus dem Janukowitsch-Regime behalten haben und noch immer erfolgreich dessen Erbe überwachen und Betrügereien in zweistelliger Millionenhöhe vertuschen, wurden in den Kampf um Geld und die Kontrolle des Finanzinstituts eingebunden.
EIN VERBAL IST BESSER ALS DIE GESCHICHTE SELBST
Die Parteien, die um die Bank streiten, werden in jedem Fall bekommen, was sie verdienen. Die Altaktionäre können die Kontrolle über das Finanzinstitut zurückgewinnen oder es mit einer Reihe spektakulärer Skandale und sensationeller Aussagen schlicht zerstören. Die Altbesitzer haben nichts zu verlieren: Die Bank wurde ihnen vor einigen Jahren vom ehemaligen Chef der Nationalbank persönlich für symbolische 4 Griwna enteignet. Wladimir Stelmach mit aktiver Unterstützung des stellvertretenden Leiters der SBU, Nikolai Gerasimenko.
Beide Personen sind derzeit Anteilseigner der Ukrinbank. Stelmach ist dank seiner Erfahrung und Autorität der wichtigste „Vermittler“ aller strittigen Angelegenheiten bei der NBU. Gerassimenko sorgt für den Sicherheitsschutz und kümmert sich um diejenigen, die mit der Politik der neuen Anteilseigner nicht einverstanden sind; manche werden sogar gezwungen, vor dem Sicherheitsschutz der Ukrinbank ins Ausland zu fliehen.
Um die Bank, die seit langem als eine der sogenannten „Familienkassen“ bekannt ist, ist nun ein großer Skandal ausgebrochen: Das insolvente Institut betrügt seine Marktkonkurrenten, hat sich bei der NBU Refinanzierungen gesichert, die sein Kapital übersteigen, und die Einleger beschweren sich darüber. Doch mit der tatkräftigen Unterstützung von NBU-Vertretern und Strafverfolgungsbehörden hält sich die Bank irgendwie über Wasser.
VON EINEM FUNKEN ENTSPANNT …
Auslöser des Skandals, der die geheimen Streitigkeiten zwischen ehemaligen und aktuellen Aktionären an die Öffentlichkeit brachte, war ein Dokument, das von Vertretern des Einlagensicherungsfonds an die Medien durchgestochen wurde. Im Kern geht es darin darum, dass sich die Ukrinbank weigert, die Bedingungen eines Repo-Vertrags mit der Fidobank zu erfüllen und ihre Wertpapiere zurückzugeben. In dem an die NBU und den Einlagensicherungsfonds gerichteten Schreiben wird behauptet, die Ukrinbank komme ihren Verpflichtungen gegenüber anderen Banken nicht nach, insbesondere zahle sie Interbankenkredite nicht zurück. Auf dieser Grundlage fordern die Banker die Aufsichtsbehörde auf, die Ukrinbank als problematisch einzustufen, was zu einer verstärkten Kontrolle ihrer Geschäftstätigkeit führen würde.
Doch dieser Skandal ist nur die Spitze des Eisbergs. Die Insolvenzprobleme der Ukrinbank sind für niemanden auf dem Finanzmarkt etwas Neues. Banker, die über die Lage der Bank informiert sind, haben ihr längst Kreditlinien gekündigt. „In den letzten Jahren hat die Bank dank starker administrativer Unterstützung überlebt: Anfangs waren ihre Förderer Mitglieder der ‚Familie‘, die Immunität garantierten und Ressourcen bereitstellten; bis heute wird die Bank von Sicherheitsbeamten und hochrangigen NBU-Vertretern unterstützt“, sagte ein Bankschatzmeister, der anonym bleiben möchte. „Jeder versteht, dass die Bank ohne diese administrative Komponente nicht lange überleben wird. Jetzt ziehen es die Leute einfach vor, keine Geschäfte mit der Ukrinbank zu machen: Sie hat eine mächtige Lobby in den Sicherheitskräften, und die NBU-Funktionäre sind ‚wohlgenährt‘ oder einfach nur Stelmakh persönlich treu. Daher wäre selbst ein Rechtsstreit zwecklos. Im Moment gibt ihr niemand außer der NBU Geld.“
In den letzten Monaten häuften sich in Anlegerforen die Beschwerden, dass die Bank Einlagen nur schwer zurückzahle.
Die Ukrinbank ist seit fast zwei Jahren stark von Refinanzierungen durch die Nationalbank abhängig. Während Informationen zu Refinanzierungen früher nur gelegentlich an die Presse durchsickerten, werden sie heute regelmäßig veröffentlicht. Die Ukrinbank erhält regelmäßig Gelder von der Aufsichtsbehörde. Von Januar 2014 bis Ende Februar 2015 erhielt das Finanzinstitut von der NBU Refinanzierungen in Höhe von insgesamt über 672 Millionen UAH – ein Betrag, der das Eigenkapital der Bank von knapp über 500 Millionen UAH deutlich übersteigt. Im März 2015 stellte die NBU der Bank 73 Millionen UAH zur Verfügung, und im April dieses Jahres erhielt das Finanzinstitut zwei Refinanzierungen von der Aufsichtsbehörde in Höhe von insgesamt rund 16 Millionen UAH.
Die Aufsichtsabteilung der Nationalbank ist sich der Situation bewusst und hat der NBU-Führung nach eigenen Angaben wiederholt entsprechende Empfehlungen vorgelegt. Kurz vor den Maiferien sickerten Informationen an die Medien durch, dass eine Sondersitzung der Nationalbank vorbereitet werde, bei der beschlossen werden könnte, die UkrInBank als „problematisch“ einzustufen, was eine verschärfte externe Aufsicht über die Bank und ihre Geschäftstätigkeit bedeuten würde. Wie die NBU-Aufsichtsabteilung jedoch erklärte, wurde die Initiative zur Abhaltung einer solchen Sitzung von der NBU-Führungsspitze abgelehnt: Die Sitzung wurde unter dem Vorwand der Maiferien auf unbestimmte Zeit verschoben.
Betrügergewohnheiten
Der aktuelle Wertpapierskandal zeigt nur, welch mächtige administrative Unterstützung die Ukrinbank noch immer genießt. Schon lange vor dem Maidan und der Revolution war allgemein bekannt, dass dieses Finanzinstitut zu den vielen „Family Cash Offices“ gehörte. Die Transaktionen von Milliarden Ukravtodor-Geldern über Briefkastenfirmen belegen dies deutlich. Das Regime vertraute solche Gelder nicht jedem an und ließ keine „Außenseiter“ in die Schusslinie.
In jüngsten offiziellen Erklärungen prahlt die Bank regelmäßig mit ihrer „düsteren“ Bilanz, was angeblich die außergewöhnliche Zuverlässigkeit der Ukrinbank unter Beweis stellen soll. Dasselbe gilt jedoch auch für die „familiengeführten Schmiergeldfonds“, von denen einige in den letzten Monaten von der Nationalbank wegen Finanzbetrugs liquidiert wurden. Stelmakhs alte Verbindungen helfen der Bank weiterhin nicht nur, sich über Wasser zu halten, sondern betrügen auch ihre Bankkollegen ungestraft durch jahrelange Korruption und Verwaltungstricks.
Der aktuelle „Schuldenskandal“ zwischen den beiden Banken enthält pikante Details, die deutlich auf das Eigeninteresse der NBU-Funktionäre hinweisen, die die Handlungen der Eigentümer und des Managements der Ukrinbank vertuschen wollen. Die Feinheit liegt darin, dass die Ukrinbank im vergangenen Sommer im Rahmen eines Repo-Geschäfts auf Dollar lautende Staatsanleihen von der Fidobank erhielt. Im vergangenen Jahr hat sich der Wert dieser Anteile dank der zweifachen Abwertung der Griwna verdoppelt: Der Nominalwert der Staatsanleihen beträgt knapp über 4 Millionen Dollar. Daher ist es für die Ukrinbank unrentabel, die Anteile für 48 Millionen Hrywnja an die Fidobank zu verkaufen, die beim aktuellen Dollarkurs bereits über 80 Millionen Hrywnja wert sind.
Aus rechtlicher Sicht ist das Schema einwandfrei: Die ausländischen Staatspapiere, die die Ukrinbank im Rahmen eines Rückkaufabkommens mit der Fido Bank in Griwna zu einem den aktuellen Gegebenheiten nicht entsprechenden Kurs verkaufen muss, sind der Nationalbank zur Refinanzierung verpfändet. Somit hat die Ukrinbank die Wertpapiere effektiv vor den Ansprüchen der Fidobank „versteckt“. Mit der Situation vertraute Quellen bei der NBU sagen, dass hochrangige Beamte der Bankenaufsicht beteiligt waren. Einer der Miteigentümer der Ukrinbank, der ehemalige Chef der Nationalbank Wolodymyr Stelmach, „überredet“ persönlich die NBU-Funktionäre. Bekanntlich hat er, noch als Chef der NBU, zusammen mit dem heutigen Aufsichtsratsvorsitzenden Wolodymyr Klymenko die Ukrinbank ihren früheren Eigentümern für 4 Griwna abgenommen. Nachdem der Wertpapierskandal öffentlich wurde, geht Stelmach erneut zur NBU, als wäre es sein Job.
Aktionäre starten, Einleger verlieren
Während des laufenden Gerichtsverfahrens liegen die umstrittenen Anleihen, die den Skandal ausgelöst haben, weiterhin nominell auf den Konten der Ukrinbank, wenn auch als Sicherheit bei der Nationalbank „versteckt“. Daher werden die Gelder am Fälligkeitstag, dem 27. Mai dieses Jahres, auf dem Konto der Ukrinbank eingezahlt. Laut Rückkaufvereinbarung mit der Fido Bank hätte die Ukrinbank die Wertpapiere am 15. April dieses Jahres für 48 Millionen UAH verkaufen sollen. Einem Schreiben an die NBU und den Einlagensicherungsfonds zufolge hat die Fido Bank dieses Geld auf einem Konto bei der Börse Perspektiva reserviert, wo es aufgrund der Nichterfüllung der Verpflichtungen der Ukrinbank „steckt“.
Wenn das NBU-Management den Konflikt weiterhin ignoriert, wird die Ukrinbank bei der Rückzahlung ihrer Staatsanleihen rund 84 Millionen Griwna erhalten, statt 48 Millionen Griwna bei Einhaltung der Vereinbarung. Selbst wenn das Gericht die Ukrinbank zur Erfüllung der Vereinbarung mit der Fido Bank verpflichtet, belaufen sich die Nettokosten eines solchen Betrugs auf rund 40 Millionen Griwna. Diese werden von den Ukrinbank-Eigentümern Stelmakh-Klymenko-Gerasimenko sowie willfährigen Beamten der Nationalbank und des Sicherheitsdienstes der Ukraine (SBU) eingesteckt, die den Betrug decken.
Wie auch immer der Skandal um die UkrInBank ausgeht, das Geld wurde mit tatkräftiger Unterstützung der Nationalbank und der Strafverfolgungsbehörden bereits gestohlen. Die einzige Frage ist nun, in wessen Taschen es landet. Millionäre und Beamte werden nicht die Verlierer sein – das ist klar. Die einzigen Verluste werden wie üblich die Einleger der angeschlagenen Bank erleiden, für die die Druckerpresse wieder angeworfen werden muss, wenn die Aufsichtsbehörde die offensichtlichen Probleme der Bank weiterhin ignoriert.
Basierend auf Materialien von: Kraina.name
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